Actualizar su planificación patrimonial durante la pandemia de COVID-19

Covid-19 (Coronavirus) es una enfermedad que ya se ha extendido por China e Italia, y que probablemente se extenderá por Estados Unidos. Hay muchas preocupaciones que no podemos ignorar durante esta pandemia de Coronavirus: ¿Cómo afectará el Coronavirus a la economía? ¿Cómo afectará el Coronavirus a mi capacidad de ganarme la vida? ¿Cómo afectará el Coronavirus a mi familia? Una de las últimas cosas que preocupa a muchas personas en estos momentos es actualizar su planificación patrimonial. Sin embargo, la actualización de su planificación patrimonial debería estar en lo más alto de su lista de prioridades durante este tiempo.

Hay muchas razones para considerar la actualización de su planificación patrimonial debido al efecto que el Coronavirus ha tenido en el mundo. Como hemos visto en China e Italia, los adultos mayores y las personas con problemas subyacentes son especialmente vulnerables al Coronavirus. Una de las principales preocupaciones de las personas en esas etapas de su vida es que sus seres queridos estén protegidos. Con las actualizaciones necesarias en la planificación patrimonial de una persona, ésta puede tener la tranquilidad de que la pandemia de Coronavirus no tendrá efectos perjudiciales para su familia. Además, ahora puede disponer del tiempo adicional necesario para abordar su planificación patrimonial. No es frecuente que se nos conceda el don del tiempo.

Hay varias cosas diferentes que las personas deben considerar al abordar su planificación patrimonial debido al Coronavirus.

- ¿Tiene usted un testamento o un fideicomiso revocable?
- ¿Sabe quién recibirá sus bienes si no tiene un testamento o un fideicomiso revocable?
- ¿Ha identificado a la persona que cuidará de sus hijos menores en caso de que usted fallezca?
- ¿Desea que determinados beneficiarios reciban la propiedad directamente o durante un periodo de tiempo?
- Si tiene un fideicomiso revocable, ¿cuándo fue la última vez que revisó su fideicomiso?
- ¿Ha adquirido algún bien desde que creó su fideicomiso revocable que pueda no haber sido debidamente financiado en el fideicomiso?

Es imperativo hablar con un abogado de planificación patrimonial en relación con estas preguntas porque la respuesta a cualquiera de ellas puede afectar potencialmente a su intención en relación con su plan patrimonial.

También es necesario que sus poderes notariales estén debidamente actualizados durante esta pandemia. Si se infecta con el Coronavirus, un poder notarial duradero permitirá a la(s) persona(s) que haya nombrado pagar sus facturas, ponerse en contacto con las compañías de servicios públicos y tomar otras decisiones financieras en su nombre. Un poder notarial para la atención sanitaria permitirá a la(s) persona(s) que haya nombrado tomar decisiones sanitarias en su nombre y recibir información sobre la atención sanitaria de sus médicos. Si se infecta con el Coronavirus y tiene hijos menores de edad, es posible que quiera un poder notarial para que alguien tenga la autoridad de llevar a sus hijos al médico.

Un concepto erróneo común que muchas personas tienen con respecto a su Última Voluntad y Testamento es que todos sus activos fluirán según lo establecido en su Última Voluntad y Testamento después de la muerte. Sin embargo, si una persona tiene activos que permiten la designación de beneficiarios, como las cuentas IRA, las rentas vitalicias y las pólizas de seguro de vida, las designaciones realizadas prevalecerán sobre su Última Voluntad y Testamento. Por lo tanto, cuando el beneficiario ha sido debidamente actualizado para cumplir con los deseos de una persona, los beneficiarios nombrados recibirán fondos de esas cuentas directamente en lugar de a través de la última voluntad y testamento. He sido testigo de primera mano de muchas veces en las que las designaciones de beneficiarios probablemente no cumplían con los deseos del difunto. Por lo tanto, es importante que se ponga en contacto con su institución financiera o compañía de seguros para revisar sus designaciones de beneficiarios para asegurarse de que cumplen con sus deseos.

Ahora, más que nunca, es el momento de actualizar su planificación patrimonial. Si usted o sus seres queridos desean hablar conmigo sobre la actualización de su planificación patrimonial, no dude en ponerse en contacto conmigo. Puedo hacerle las preguntas necesarias para determinar el tipo de planificación patrimonial que más le conviene por teléfono. Lynn Jackson trabajará entonces con usted en la búsqueda de una alternativa para la ejecución de sus documentos de planificación patrimonial.

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